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銀行卡叫價逾千元背後:非法用處多

  ◎每經記者 施娜 發自浙江杭州

  近年來,銀行卡作為一種便捷的支付工具普及率越來越高。與此同時,網上倒賣銀行卡的現象也日益突出,並呈現出不斷蔓延的勢頭。

  近日,《每日經濟新聞》記者獲悉,浙江正在就此展開專項整治,參與部門包括人行杭州中心支行、浙江省通信管理局等。

  記者還了解到,除了浙江,江西、雲南等地也在開展類似治理行動。

  人行杭州中心支行關工作人員告訴《每日經濟新聞》記者,從之前破獲的案件情況分析看,大量信息表明銀行卡買賣現象非常嚴重。這種倒賣行為通過網絡進行,事實上已經很難界定地域,隱蔽性也很強,比較難以發現,至於具體情況有多嚴重,目前難以量化。

  有律師告訴記者,因為銀行卡內存儲了很多個人信息,若該卡被用來從事非法活動,將給卡主帶來巨大法律風險。

  數據顯示,2014年,浙江省涉及銀行卡犯罪的案件共立案500多起,涉案金額達4億元。

  銀行卡功能越多價格越高

  據介紹,目前不法分子通過網上商城、商品交易平台、博客等發布相關“廣告”信息,大肆買賣銀行卡、身份證、網盾、手機卡、開戶信息等相關資料,並已形成銀行卡收購、銷售、使用的“灰色產業鏈”。“根據銀行卡的功能不同,有的銀行卡價格相對便宜,如果開通網上銀行、手機銀行等功能,價格最高可達千元以上。”上述人行杭州中心支行工作人員介紹道。

  通過網絡,記者以買家身份聯繫了幾家倒賣銀行卡的賣家。普通的銀行卡價格在500元~650元之間,開通網銀功能的銀行卡價格在800元~1200元之間。“(如果)網上銀行、手機銀行等全套功能開通,1200元。”A賣家表示。

  而此前,這一價格還在幾十元到兩三百元的水平,現在銀行卡的地下交易價格已經是“水漲船高”了。

  對此,B賣家表示,“現在(銀行)卡難開啊。”

  而C賣家則表示,“我們所代辦的銀行卡都是無任何使用記錄的新卡,並提供身份證件與銀行回執;相對他們(其他賣家)來說雖然會貴一點,但我們的卡是來源清晰,只是貴在人工與風險(控制)上,可保證你的資金流通絕對安全可靠!”

  此外,對於銀行卡的開戶行,據記者了解的情況來看,有些賣家只固定做幾家銀行的,有些賣家甚至可以根據購買者要求開指定銀行的賬戶。“(我開的銀行卡)支持淘寶交易,3天之內卡可以寄到你手上。”C賣家對記者表示。

  買賣銀行卡多有非法目的

  “如你正因為生意、業務、送禮等需要接受對方給你匯錢、轉賬、消費時,但又不想暴露自已身份,請聯繫我們!”一個倒賣銀行卡的賣家其QQ簽名如此寫道。

  據悉,2014年,浙江省涉及銀行卡犯罪的案件共立案500多起,涉案金額達4億元,破案300多起,挽回經濟損失4000多萬元。

  上述人行杭州中心支行工作人員表示,從這些案件情況看,有人之所以購買銀行卡,主要用於轉移資金,避免真實身份曝光,主要用來實施電信詐騙等違法犯罪活動,少量用來刷信用卡積分等。

  為打擊銀行卡網上非法買賣行為,人行杭州中心支行從今年1月開始,聯合浙江省通信管理局、浙江省公安廳、浙江省工商局、浙江銀監局、浙江省互聯網信息辦公室等多個部門,開展整治銀行卡網上非法買賣的專項行動,同時要求銀行進一步規範銀行卡申領程序,強化銀行卡賬戶管理,進一步完善銀行卡業務風險管控。

  但也有持卡人(借身份證出去開卡或自己開卡轉手給別人)認為,反正賣的銀行卡里沒錢,不會有什麼問題。

  對此,浙江五聯律師事務所高級合伙人、杭州市律師協會金融專業委員會副主任沈宇鋒律師對《每日經濟新聞》記者表示,買賣銀行卡這一行為本身是一種違法行為和侵權行為,不僅違反了我國相關金融法律法規,同時也侵犯了辦卡人的個人隱私。

  沈宇鋒表示,買賣銀行卡這一行為背後,牽扯着更多的非法目的,把銀行卡這一特殊物品作為工具去實施違法甚至犯罪行為,例如偷稅漏稅、洗錢、詐騙、商業賄賂等,就會嚴重損害我國金融監管體系。“此外,我國銀行卡屬於實名制,卡內存儲了很多個人信息,若該銀行卡被用來從事非法活動,將給卡主帶來巨大的法律風險。因此,從監管層的角度考慮,必須從源頭上堵住這種買賣銀行卡的違法行為。”沈宇鋒說。

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