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小心,別讓你的基金鬧水荒!

羊年久久不雨,各地水庫都在鬧水荒。還好,3月下旬一場春

雷乍響,稍稍紓解旱象。


不曉得投資朋友在投資基金時,有沒有感覺像水庫缺水一樣,

套牢久久,好不容易等到市場春回、股市大漲了,但自家所持

有的基金淨值卻依舊如日月潭底的九隻青蛙,頂多回升兩、三

隻,依舊離高點仍有六、七隻青蛙遠。


阿蘭姐的投資理財便當會,今回就要來討論這一個主題:「為

什麼有些基金的績效能維持穩定,就如水庫水位穩穩地漲;但

有些基金卻會因市場震盪而缺水,淨值久久乾不見底呢?」


答案是什麼呢?


保持績效兩大招:一、設定資產配置 二、選擇優質基金


阿蘭姐說:「基金經理人的佈局策略、選股邏輯和最終的投資

組合,會影響基金績效的穩定度。績效如果不穩,一個市場重

挫就會讓淨值直線下滑,一去不回頭了!」


但我仍不解地問:「這樣說來,投資人根據市場最新趨勢來挑

選有利的基金,就不重要了嗎?」


「不!一樣重要。」阿蘭姐說:「在我們進行投資佈局時,最

有利的方式是採取衛星、核心的資產配置法,在衛星投資中放

入今年最具上漲動能的市場趨勢之基金,再於核心投資中放入

穩定度高的資產類別。」


「但是,」阿蘭姐接著說:「挑選完市場方向後,最好再挑該

類型基金中,能夠1年、3年、5年都名列前茅的基金,才能夠

讓基金績效更具保證度。」


阿蘭姐話才剛說完,行銷部阿真馬上舉手發言說:「這樣很難

耶,上班族白天工作忙得半死,誰有那個美國閒工夫去排列同

類型基金的績效排名與穩定度啊?」


投資人可按獎索驥 四大基金獎評鑑公信力高


還沒等阿蘭姐開金口,企劃部小馬馬上大聲吐嘲說:「你們這

些人都不看財經新聞的喔?每年三月前後,台灣可是有四大基

金獎在舉行頒獎典禮,早就有一堆專業投資機構幫投資人做好

排名,讓投資人可以按『獎』索驥了。」


阿蘭姐說:「小馬說得沒錯,舉例來說,1984年創立的

Morningstar(晨星)便是國際級的基金評等權威機構,每年頒發

的『Morningstar最佳基金獎』目的是為投資人於同類型基金

中,遴選出不論是當年度還是更長期間,都能夠為投資人創造

最高價值之基金。」


阿蘭姐指出,Morningstar最佳基金獎的研究方法論

(methodology)除了強調基金1年的投資表現之外,基金的3年

和5年風險調整後報酬表現也必須相當優異,包括在過去5個年

度內,至少要有3個年度的績效表現需優於同基金組別內半數

以上的基金。


此外,國內發行量第一的財經月刊《Smart智富月刊》在晨星

技術指導下,也從2002年開始頒發「Smart智富台灣基金

獎」,是國內首度舉辦基金評選頒獎活動的媒體,也是國內最

具公信力、規模最大、知名度最高的基金獎項。


另外,還有金鑽獎、理柏台灣基金獎也都在市場頗有口碑。


「結果呢?到底哪些基金能夠名列前茅,抱走績效與穩定度兼

優的大獎?」阿真迫不及待地問。


富蘭克林投顧抱走13項大獎 8檔優質基金經得起考驗


阿蘭姐想了一想說:「我記得今年四大基金獎的最大贏家為富

蘭克林投顧吧?所代理的基金共有8檔基金抱走了13項大獎。

其中由新興市場教父馬克.墨比爾斯領軍操盤的『富蘭克林坦

伯頓亞洲小型企業基金』、『富蘭克林坦伯頓新興國家小型企

業基金』,更同獲晨星最佳基金獎及Smart台灣基金獎雙項肯

定,成為今年的焦點話題。」


今年,富蘭克林投顧在晨星最佳基金獎(台灣)部分,共有3個獎

項獲得冠軍,且全都是股票型基金,分別為「富蘭克林坦伯頓

新興國家小型企業基金」、「亞洲小型企業基金」及「科技基

金」。


在Smart智富台灣基金獎(晨星技術指導)部分,富蘭克林投

顧也抱走3座冠軍,分別為「富蘭克林公用事業基金」、「富

蘭克林坦伯頓新興國家小型企業基金」、「亞洲小型企業基

金」。


理柏基金獎中,「富蘭克林成長基金」勇奪美國股票基金十年

獎;「富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬基金(本基金有相當比重

投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本

金)」獲得環球債券基金五年及十年獎;「富蘭克林坦伯頓新興

國家固定收益基金」抱走環球新興市場當地貨幣債券三年及五

年獎。


在金鑽獎部分,「富蘭克林高科技基金」更是連續兩年獲得金

鑽獎科技產業股票基金五年期獎項;富蘭克林坦伯頓全球債券

總報酬基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券

且基金之配息來源可能為本金)也連續第二年榮獲傑出基金金鑽

獎「環球已開發市場債券基金」十年獎肯定。


聽完阿蘭姐這一席話,我心中暗想:「這麼厲害的投顧公司和

基金操盤手,我若不趕緊將這些得獎基金列入衛星、核心投資

組合中,豈非跟自己的口袋過不去呢?」

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